Перечень документов

Требования к оформлению заявки на выдачу гарантии определяет банк. Кредитная организация должна руководствоваться указаниями ЦБ РФ, правилами борьбы с легализацией криминальных доходов и стандартами оценки риска. В базовый пакет входят:

  • анкета-заявка по форме банка;
  • регистрационные и учредительные документы юридического лица или ИП;
  • решение о назначении руководителя, главного бухгалтера;
  • договор аренды или свидетельство о праве собственности на помещение, в котором расположена компания;
  • паспорта учредителей и генерального директорапредприятия;
  • бухгалтерский баланс и отчет о финансовых результатах (формы 1 и 2) за текущий период (например, за 1 – 2 кварталы) и итоговая отчетность за последний завершенный год;
  • ссылка на тендер или проект контракта, по которому требуется гарантия;
  • разрешение на обработку персональных данных.

Настаивать на предоставлении выписки из ЕГРЮЛ сотрудники кредитных организаций перестали. Информация запрашивается службой безопасности с сайта ФНС РФ. Налоговое ведомство запустило онлайн-сервис. Выписки из государственного реестра выдаются бесплатно в электронной форме.

А вот справки об отсутствии задолженности по налогам и сборам могутпонадобиться. Банку необходима максимально подробная информация для оценки платежеспособности и финансовой устойчивости клиента.